Центробанк будет регулировать финансовые группы и холдинги

Идея внести изменения в понятие финансовых групп и холдингов муссировалась давно, но до дела дошло только 27 сентября. Как сообщил ТАСС, группа депутатов во главе с Анатолием Аксаковым внесла на рассмотрение законопроект, ознакомиться с которым можно на сайте Госдумы.

В чём суть: финансовой группой будет считаться объединение юрлиц под контролем финансовой организации. Финансовым холдингом же станет объединение под контролем нефинансовой. Но в случае с холдингом есть важный момент: в его состав должна входить финансовая организация, а её доля должна быть не меньше 40 процентов. В состав можно включить управляющие компании, негосударственные пенсионные фонды, а также страховые компаний, биржи и микрофинансовые организации.

Помимо этого, законопроект предполагает создание единого регулятора. Банковские группы и холдинги могут выдохнуть — изменения коснутся их не сильно. По сути их можно теперь считать частными случаями финансовых групп или организаций. Те ограничения и нормы, которые действуют в их отношении на сегодняшний день, встроят в широкую систему контроля, не более. Требования же будут зависеть исключительно от масштабов организации и уровня рисков.

Перечень требований к группам и холдингам будет общий: например, они обязаны уведомлять Центральный Банк о новом образовании, а также предоставлять отчётность. Финансовые группы дополнительно обяжут соответствовать требованиям к системе управления рисками, капиталом и внутреннего контроля. Также организация будет обязана иметь план восстановления финансовой устойчивости.

Те и другие смогут свободно обмениваться всеми необходимыми документами и сведениями, которые помогут выполнять идентификацию клиентов по требованиям, которые изложены в соответствующем законе.

Банк России будет обладать в их отношении теми же полномочиями, которые уже есть в отношении банковских групп. Таким образом надзор станет проще и гораздо эффективнее, считают депутаты. Дополнительно Центральный Банк будет иметь право проверять деятельность иностранных некредитных финансовых организаций, если они входят в состав российских. Финансовый регулятор другой страны будет иметь такие же права.

На первый взгляд кажется, что подходы к регулированию станут жестче, а требования станут более строгими для тех, кто не будет входить в объединения. Одно очевидно — большинство участников рынка эти нововведения затронут.

Принятие этой законодательной инициативы внесёт некоторые изменения в Кодекс об административных правонарушениях, предусматривая ответственность головных организаций за нарушения нового законодательства. Не коснутся изменения только головных организаций банковских групп.

Авторы указали, что главными целями являются защита прав клиентов финансовых организаций и финансовая стабильность, а также повышение контроля рисков. По их мнению законопроект поможет этим целям осуществиться.

В случае принятия, закон вступит в силу первого января 2023 года. В этом случае головные организации будут обязаны в течении трёх месяцев привести свою деятельность в соответствие требованиям.