Фальшивые авизо: как финансовая афера 90-х едва не уничтожила Россию
Сооснователь группы компаний RosEvro Сергей Гришин скончался 6 марта 2023 года. В одном из видео он назвал себя автором схемы «фальшивых авизо». В 90-х эти поддельные извещения о денежных переводах чуть было не обрушили банковскую систему России. Вернуть похищенные средства так и не удалось, несмотря на множество уголовных дел.
Во времена СССР перевод между банковскими счетами осуществлялся только с помощью особого извещения Госбанка и его подразделений. А для быстрой отмены операции существовала другая форма, которую назвали «авизо». Между городами документы передавали по телетайпу в зашифрованном виде, и при этом каждое сообщение проходило проверку. Существующая иерархия и отсутствие частных банков обеспечивали бесперебойную работу всей системы, внутри которой невозможно было проводить махинации, сообщило интернет-издание Lenta.ru.
Однако после распада СССР появилось большое количество территориальных расчётно-кассовых центров, через которые проходили банковские платежи. Доступ к этой информации получили тысячи сотрудников, среди которых было нетрудно найти нечестных людей.
Схема была до гениальности простой. Со счёта фирмы без её ведома по платёжному поручению деньги поступали в другой банк, где их тут же обналичивал «свой» человек. Практически одновременно банк-отправитель присылал авизо-требование, согласно которому ошибочно перечисляемые деньги нужно было вернуть назад. Пока мошенник получал наличные у ничего не подозревающего кассира, деньги в электронном виде возвращались обратно.
Согласно справке МВД за 1995 год, к уголовной ответственности за махинации с авизо были привлечены 417 человек. По словам Рашида Нургалиева, который в 90-е работал в структуре ФСБ, ущерб составил четыре триллиона рублей. Последствия для страны были колоссальными. Тогда руководство Центробанка решило усилить защиту системы, используя передовые технологии, над которыми работали лучшие криптографы.
Одним из специалистов, которому удалось остановить финансовый крах государства, был Анатолий Клёпов. Вместе со своей командой он создал алгоритм, позволяющий подтверждать достоверность кода каждого авизо. В то время специалисты столкнулись с отлично подготовленными преступниками, которые использовали фальшивые телетайпы и имитировали работу расчётно-кассовых центров. Это была первая информационная война против России, которую вели зарубежные спецслужбы. Но когда авизо были заменены региональными электронными системами расчётов, масштабные хищения удалось прекратить.
Неожиданные признания в авторстве крупнейшей мошеннической схемы Гришин сделал якобы ради собственной безопасности. Он хотел получить гражданство США, поэтому поведал, что на него объявили охоту криминальные структуры России. По мнению Клёпова, это не похоже на правду. Просто в то время была часть людей, которая за деньги предавала свои же банки.
С репутацией Гришина и без того всё было непросто. До 2018 года он возглавлял «Росевробанк», замешанный в схеме, благодаря которой из России через Молдавию и Латвию было выведено более 20 миллиардов долларов. В 2017-м бизнесмен продал акции банка и планировал получить американский паспорт. В связи с этим он даже обратился к президенту США, нелицеприятно высказываясь о России. Но впоследствии бизнесмен сожалел о своих заявлениях, во что мало кто поверил.
