Знай своего клиента: как открыть счёт в Грузии
После начала спецоперации на Украине Грузия стала одной из самых популярных стран, куда стали уезжать граждане России. Объявленная частичная мобилизация многократно увеличила этот поток.
Во многом популярным это направление сделало наличие сухопутной границы с Россией и безвизовый режим. Однако нужно учесть, что карты «Мир» на грузинской территории не работают, поэтому покинувшим родину российским гражданам придётся открывать счёт в местном банке, сообщил Forbes.
Саму процедуру нельзя назвать сложной. Для этого придётся обратиться в организацию лично и заполнить специальную анкету под названием Know Your Customer — «Знай своего клиента». Её рассмотрение — это платная услуга.
Список вопросов стандартный. Помимо персональных данных человек должен указать цель открытия счёта, источник происхождения денег, примерный ежемесячный оборот средств и сведения о работе. Кроме того, банк желает знать, является ли сам заявитель или кто-то из его родственников политически значимым лицом и не включён ли он в санкционные списки. Этому посвящена отдельная графа опросника.
Крупнейшей кредитной организацией Грузии является Bank Of Georgia, где можно открыть карту Visa или Mastercard. Но, судя по отзывам пользователей, заявителю могут отказать без видимых причин и объяснений.
Наибольшей популярностью среди граждан России пользуется грузинский банк Credo. Процедура открытия счёта тут гораздо проще. Необходим паспорт и номер телефона, хотя сотрудники, скорее всего, попросят дополнительные документы. В Credo доступна только Mastercard, которая может быть готова уже через пять рабочих дней.
К минусам клиенты относят недостаточное количество отделений и банкоматов, а также большие очереди соотечественников. Кроме того, пользователи часто жалуются на сбои в работе приложений и трудности со SWIFT-переводами.
Ещё одним крупным банком Грузии является TBC. Дополнительные документы тут нужно предоставить только после одобрения анкеты. Каждое заявление сотрудники рассматривают индивидуально в течение недели.
Также граждане России могут открыть счёт в банке Liberty. Он имеет широкую сеть центров обслуживания клиентов и банкоматов. К недостаткам пользователи относят слишком высокую стоимость обслуживания, которая сопоставима с премиальными услугами. Также у заявителя обязательно попросят документы, подтверждающие происхождение средств.
В Telegram часто можно найти группы, в которых предоставляют услугу дистанционного открытия счёта. На выбор предлагают почти все крупные местные кредитные организации или отделения турецких банков в Грузии. При этом по официальной информации, Bank Of Georgia и TBC требуют только личного присутствие клиента.
