Посмотрите на ПИФы: как заставить деньги работать ещё эффективнее
В 2024 году на российском рынке появилось 27 управляющих компаний – то есть совершенно новых игроков. Это рекорд за одиннадцать лет. В 2023-м, для сравнения, появилось 20 управляющих компаний, в 2022-м – 17. Всего в России на конец 2024 года насчитывается почти 600 фондов.
В ПИФы приходят деньги как из российских источников, так и из-за границы. Некоторые крупные инвесторы возвращают капиталы в Россию, а розничные инвесторы приходят следом. ПИФы хорошо работает с клиентами: есть актуальные рыночные предложения, которые идут за индексами или активами.
Фаворит на рынке ПИФов сейчас – это закрытые фонды, ЗПИФ. Точка роста оказалась в инвестициях в коммерческую недвижимость, в том числе в складские помещения. Однако в 2024 году много внимания уделялось открытым фондам, ОПИФам, за счёт высокого интереса к фондам акций. Это стало возможным благодаря двум моментам: спросу на паи на фоне доходностей долевого рынка и интересу к дивидендному фактору.
В чём суть инвестиций в ПИФы и не проще ли самому покупать активы, не участвуя в фондах и не переплачивая за управление? Идея в том, чтобы не тратить время, ресурсы и внимание на формирование инвестиционного портфеля, а также на наблюдение за ним и постоянный контроль позиций. Всё это сделает управляющий. Очень часто ПИФ обгоняет рынок или индекс в росте, потому что портфель фонда большой и разнообразный. Этого сложно достичь, если торгуешь в одиночку.
Например, за 2024 год российский фондовый рынок упал на 11,3%. А за 11 месяцев 2024-го самым доходным стал фонд «Тинькофф Индекс Кибербезопасности» с доходностью выше 52%. Он инвестирует в акции. В рейтинге самых прибыльных – «Тинькофф Полупроводники» с доходностью выше 50% и объектом инвестирования в ценные бумаги, Фонд Золота с доходностью 39,8% и РБ-Золотой стандарт с доходностью 39%.
Полный перечень ПИФов есть на сайте Центробанка. Посмотреть, как работают эти фонды, можно в открытых источниках. Перед тем, как выбрать ПИФ, неплохо запросить историю доходности. Каждая управляющая компания имеет свой сайт и показывает на нём цифры. Отобрать ПИФ можно по целям, сроку и сумме вложений, а можно по доходности, комиссиям или видам активов для вложений. Имеет смысл рассмотреть разные варианты, чтобы выбрать оптимальный.
Текст подготовила: финансовый аналитик, член реестра финансовых аналитиков Банка России и Национальной финансовой ассоциации Анна Бодрова
Озвучила: Лилия Малчевская
Мнение автора может не совпадать с позицией редакции
