Мошенники на криптобиржах: как отстоять свои права в суде
Продавцы криптовалют часто попадают под уголовное преследование или становятся ответчиками в суде. Недобросовестный покупатель может попытаться обвинить их в мошенничестве. Например, оспорить сделку и убедить суд в отсутствии договорных отношений и ошибочном переводе денег.
Причин такого поведения несколько. Но зачастую так случается из-за несоответствия купленной криптовалюты заявленным характеристикам или ожиданиям, сообщил «РБК.Pro».
Подобные инциденты происходят на p2p-биржах, предоставляющих возможность прямого обмена активами между клиентами без привлечения посредников. Такие сделки обычно хорошо защищены эскроу-сервисами, которые удерживают деньги продавца до момента подтверждения получения покупателем криптовалюты. Неоценимую помощь покупателям также оказывают системы отзывов и рейтингов.
Между сторонами сделки на криптобирже на самом деле есть договорные отношения, регулируемые российским гражданским законодательством. Просто доказать их наличие бывает сложно. В процессе разбирательства суды тщательно изучают личные кабинеты покупателя и продавца, проводят анализ их переписки и просматривают всю платёжную информацию.
Если купля-продажа криптовалюты проходила на централизованной бирже, суд может запросить информацию о верификации пользователей и подтверждающие документы о проведении сделки. Например, если была использована банковская карта и ПИН-код, то этим подтверждается ответственность покупателя.
Чтобы снизить риски мошенничества, эксперты рекомендуют выбирать только проверенные криптобиржи, предварительно узнав их репутацию, почитав отзывы и как следует изучив меры безопасности. Также необходимо проверить личность покупателя. Можно попросить его предоставить фотографию или информацию о банковских картах. Не помешает обратить внимание на его рейтинг и историю торговли, если у биржи есть такой функционал. В обязательном порядке нужно просить подтверждение оплаты в виде скриншота документа и хранить все данные по каждой сделке. Эту информацию необходимо держать в безопасном месте и в случае судебного разбирательства иметь к ней доступ.
Помимо этого, полезно обмениваться опытом с другими продавцами по части работы с определёнными покупателями. Такие сведения помогут своевременно предупредить возможные мошеннические схемы или какие-то уловки.
