The Economist: как китайские сети отмывают огромные суммы денег
В наши дни США и Китай редко кооперируются по каким-либо вопросам. Однако есть одна проблема, в которой Вашингтон и Пекин проявляют удивительное единодушие. Это борьба с отмыванием денег. В этой сфере обе державы недавно решили наращивать сотрудничество. В апреле они даже объявили о проведении двустороннего форума по вопросам незаконной легализации средств.
Как сообщил журнал The Economist, в последние годы отмывание денег набрало небывалые обороты. Во многом из-за подпольных китайских сетей, у которых в распоряжении имеются новейшие технологии. Они могут отмыть любую сумму за считанные минуты. Не удивительно, что их услугами пользуются многонациональные криминальные группировки.
В Штатах проблема так и вовсе стала вопросом жизни и смерти. Более 100 тысяч американцев погибло от передозировки наркотиками, которые нелегально поступили в США из Мексики. Китайские подпольные банки сыграли в этом важнейшую роль – именно они дают мексиканским картелям возможность быстро и дёшево отмывать заработанные на наркотиках деньги.
Американцы бьют тревогу. В феврале 2024 года Минфин США опубликовал отчёт об оценке риска отмывания средств. В нём сказано, что китайские теневые банки стали одними из ключевых фигур профессионального отмывания денег и в США, и по всему миру. Европол тоже давно заметил эту тенденцию. Ещё в 2019 году европейцы говорили о множестве азиатских криминальных группировок, которые легализуют незаконно заработанные средства. Наибольшую опасность представляли китайские – их Европол назвал «невероятно гибкими» и указал, что китайцы умудряются обрабатывать огромные суммы денег от самых разных криминальных группировок на всём континенте. Управление по наркотикам и преступности ООН сообщило о «революции», которая происходит в подпольной банковской архитектуры Юго-Восточной Азии. В авангарде этой революции – китайские банды.
Пекин тоже обеспокоен происходящим. Как минимум, все деньги, которые проходят через нелегальные банки, избегают строгого валютного контроля. Он, в свою очередь, необходим для предотвращения оттока капитала. Жителям Поднебесной нельзя отправлять за границу суммы свыше 50 тысяч долларов в год. Для многих богатых китайцев это совсем немного. Они обращаются в подпольные банки не столько за отмыванием средств, сколько за проведением их через границу. И учитывая плачевное состояние китайской экономики, спрос на такие услуги будет только расти.
Бороться с напастью очень тяжело. Прежде всего, из-за эволюции древней системы «летающих денег» (то есть перевода наличных на дальние расстояния без физического перемещения: один китаец вносит деньги в одном банке, а второй банк передаёт такую же сумму второму китайцу за рубежом). Теперь теневые организации работают так: американский клиент покупает определённую сумму юаней за доллары и отправляет их со своего счёта на один или несколько счетов в Китае, где их получают подельники подпольщиков. Поскольку через границу пересылаются юани, американской полиции очень сложно отследить незаконную транзакцию. Суммы часто разбиваются, что позволяет усыпить бдительность и китайских полицейских. Из КНР юани могут отправиться обратно в Мексику, где их продадут за песо картелям. Весь процесс работает настолько отлаженно и быстро, что преступники получают песо практически сразу, как передают китайцам нелегально заработанные доллары.
Ещё один важный момент – это так называемые денежные мулы, то есть люди, которых подпольщики нанимают для перевода денег. Чаще всего мулами становятся студенты, которые получают за сделку щедрую комиссию и даже не догадываются, что, позволяя кому-то провести деньги через свой счёт, они на самом деле помогают преступникам. В декабре Европол отчитался о находке 11 тысяч мулов и 500 рекрутеров в 26 странах. Также свыше 1000 человек по всему миру угодили за решётку.
Глава американского Минфина Джанет Йеллен в ходе недавнего визита в Китай признала, что её страна не может в одиночку справиться с нелегальным отмыванием денег. Уязвимость режимов финансового регулирования в Китае и других странах позволяет преступникам получать необходимые средства. Остаётся только надеяться, что США и Китай, будучи недружественными друг другу странами, смогут найти общее решение проблемы.
